信用管理体系认证工作一点通-北京中美华盛国际信用评价事务所

信用认证机构从业人员参考资料之一：

一、E-315:9000认证简介
    E-315:9000国际信用管理体系的信用认证（简称E-315:9000信用管理体系认证）是指信用认证机构对申请认证的各类企事业单位、政府及其他组织的信用情况是否符合E-315:9000国际信用管理体系信用标准的信用评定活动，也被称之为E-315:9000国际信用认证、E-315:9000信用认证、E-315:9000认证。

二、E-315:9000认证主体
    E-315:9000信用管理体系信用认证的主体是信用认证机构。取得CCA的授权或认可，成为E-315:9000信用管理体系的认证主体，须具备以下基本条件：
    1、依所在国法律成立的信用认证机构；
    2、有三个以上的国际信用执业人员；
    3、成为CCA的团体会员。

三、E-315:9000认证客体
   E-315:9000信用管理体系信用认证的客体是指申请认证的各类企事业单位、政府及其他组织。通过E-315:9000国际信用管理体系的信用认证可以提高认证客体的可信度和管理水平，增强核心竞争力。

四、E-315:9000认证原则
   E-315:9000信用管理体系信用认证的原则是公正、公平、公开、独立、中立、监督的原则。

五、E-315:9000认证分类
按照认证客体的不同，E-315:9000信用管理体系信用认证分为：
1、针对各类企事业单位、其他组织“E-315:9000企业”的信用认证；
2、针对国家机关的“E-315:9000国家机关”的信用认证；
3、针对各类地区和国家“E-315:9000安全投资区”的信用认证。
这些认证适用不同的认证标准。按照认证标准和认证程序的不同，可分“普通信用认证”和“星级信用认证”。星级信用认证与普通信用认证的区别是：对以前年度的信用状况要求更高，认证程序更复杂。

六、E-315:9000认证标准（信用标准）
E-315:9000信用管理体系的认证标准是指通过E-315:9000信用管理体系信用认证的信用标准，该标准分为客观标准、主观标准和后续检验标准三部分。认证时，信用机构对是否符合认证标准，进行两次评定，组织织通过认证以后，按年度进行检验。

七、E-315:9000认证的意义
  （一）、对于企业，通过E-315:9000认证，有以下益处：
　　1、敢于承诺遵守科学、无比严厉的信用监督机制，直接证明了贵单位的信用度及诚信经营理念；
　　2、可以建立起服务于销售与财务控制的企业现代信用管理制度；
　　3、建立起服务于企业战略和可持续发展的危机应对机制和现代信息沟通机制；
　　4、可以低成本有效地提高企业可信度和积累无形资产，减少市场开拓难度，快速提高销售额；
　　5、可以防止呆帐、坏账、解决欠款追收问题，降低各类信用风险；
　　6、可以成功地与同等知名度品牌的同行业企业差异化；
　　7、可以运用E-315:9000国际信用管理体系的争议问题解决机制，高效的低成本解决各类争议问题。　　

（二）、对于国家机关，通过E-315:9000认证，有以下益处：
　　1、可以有效治理官僚主义和地方保护主义；
　　2、可以提高的国家机关可信度与公信力，促进社会经济快速发展。　
　

八、信用认证单位的权利

(一)、有权在产品、产品说明、产品包装、企业介绍、宣传材料、网络媒体、报纸媒体、广告媒体、电视媒体和展览会、移动广告等各类场所使用“本企业已通过E-315:9000国际信用管理体认证”、“通过E-315:9000信用管理体认证企业”、“****行业率先通过E-315:9000信用管理体认证企业”、“国际E-315:9000信用认证单位”、E-315:9000国际信用认证企业”的称号。

（二）、有权在产品、产品说明、产品包装、企业介绍、宣传材料、网络媒体、报纸媒体、广告媒体、电视媒体和展览会、移动广告等各类场所使用“e-315品牌标志”。
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（三）、信用机构为信用认证单位建立一个信用档案，免费供公众查询。

（四）、信用机构为信用认证单位通过中国信用认证网面向全国、全省进行公示宣传。

（五）、信用机构为信用认证单位通过中国信用认证网提供一个信用商务平台（网上商城），面向全国、全省免费发布商业信息，开展电子商务活动。

（六）、信用机构为信用认证单位免费提供一个智能网站建设和一个国际域名注册服务。

（七）、信用机构为信用认证单位培训一至二名专业的信用管理人员或信用管理师，并帮助信用认证单位防范信用风险和追要各类欠款。

（八）、得到信用机构的信用制度建设的服务和三A信用管理服务。

（九）、受到信用认证企业的不诚信行为侵害时，信用机构设置诚信基金支持其追究对方的法律责任。

（十）、对诚信基金有管理权和监督权，对诚信基金的管理人员，诚信单位享有选举权。

（十一）信用机构帮助信用认证单位协调解决协会会员之间因合作而发生的争议，协调解决信用认证单位与非协会会员之间因信用而发生的争议。

（十二）、按约定行使公开投诉权、直接曝光权和间接曝光权。

（十三）、信用积分权，自正式成为信用认证单位之日起每增加一天加1分；会员单位之间发生一个成功交易，各增加一分；被荣誉榜表彰后，按规定进行积分奖励。

九、普通信用认证工作程序
摘自《E-315:9000国际信用管理体系企业信用认证标准》　

第一步：提出认证申请，申请单位成立认证工作领导小组，指定工作代表。
第二步：信用机构或信用执业人员（信用管理师）调查核实申请单位的真实性和法定代表人等身份资料的真实性。
第三步：咨询。信用执业人员为申请单位提供咨询，帮助申请单位达到《E-315:9000国际信用管理体系企业信用认证标准》第三章所述认证标准的制度建设要求。
第四步：初步评定。负责认证的信用机构和信用执业人员对申请单位是否符合本标准第三章所述认证标准进行初步评定，通过初审的，发布初审公告，为申请单位建立信用档案，进入试运行期；未通过初审的，提出整改意见，并确定下次初审时间。
第五步：试运行。试运行期一般不低于30日。
第六步：对申请单位以前一年度的信用情况进行调查。调查分为申报、公示、调查三个环节，三个阶段，具体如下：
1、申报：由申请单位对自己近一年的信用情况进行申报。
2、公告：对申报情况进行公示。将申报情况在相关网站上进行公告，公告内容主要是申请单位的信用申报情况，并欢迎各界人士在某年某月某日之前提供与其信用相关的调查线索，信用机构严格为线索提供人保密。公告后进入第一次公示期，公示期30日。
3、调查：形成调查报告。对申报情况进行抽样调查，对公示期内的意见进行调查访问，并写出调查报告。
第七步：综合信用评定。负责认证的信用机构和信用执业人员结合试运行的情况对申请单位是否符合《E-315:9000国际信用管理体系企业信用认证标准》第三章所述认证标准进行综合评定，同时评定出申请单位的信用级别。
第八步：根据综合信用评定的结果，分别作出如下决定：
1、符合条件的，颁发证书并公告。
2、不符合条件的，发出整改意见，并确定下次综合评定日期，须要延期公告的，延期公告。
延期公告是指不符合“近6～12个月（星级信用认证12个月）无重大失信行为”的条件，但其它条件都已符合，延期到符合该条件时再颁发证书并公告。
无论申请单位是否通过认证，认证注册费用均不退还。

十、企业信用认证的标准
一：客观信用标准
   客观信用标准是E-315:9000国际信用管理体系信用标准中能够直观、量化的要求。

   主要有以下三大条：
   （一）认证客体的申请资料是真实的，主要是指营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人等的身份证件、个人简介、个人简历等相关申请资料是真实的。只有这些申请资料是真实的，才能确定认证客体是合法存在的，才能保证公开投诉与永久曝光的信用威胁与信用惩罚力度。在认证时，协会要求提供法定代表人、总经理及其他重要人物简介，并对这些资料进行核实，还要求信用执业人员必须当面访谈法定代表人等，这主要防止个别单位用假身份证或其他人身份证注册企业，以此逃避信用惩罚，或虚构个人简历误导公众。

   （二）申请认证的单位及法定代表人等以前一年度的信用状况良好。基本信用认证的标准为：近6~12个月内信用状况良好、无重大失信行为、货币资产等财务数据变化无异常；星级信用认证的标准为：近12个月内信用状况良好、无重大失信行为、货币资产等财务数据变化无异常。考虑到法定代表人等对组织行为的关键作用，体系不但要求单位以前年度的信用情况良好，也对法定代表人等有同样的要求。

   （三）建立了符合E-315:9000国际信用管理体系要求的信用管理制度，这是信用认证的核心部分，这些信用管理制度要求包括：
   1. 建立明确承诺制度，结合自身实际对利益关系人作出明确的承诺，并对外公示。
   2.应当建立信用风险识别与预防制度，以最大限度地预见和预防各类信用风险。
   3.应当设立专门的信用管理部门（该部门可以称为信用监督管理委员会或诚信管理委员会等），并专设一个投诉建议电话，主要负责：
   （1）处理客户对产品质量的投诉与争议；
   （2）接收客户、内部员工及社会其他人士对诚信单位的批评、意见、建议，并定期向总经理或董事长或董事会汇报；
   （3）确定对客户的赊销额度和还款期限；
   （4）审核合同、广告性资料的合法性，并对履行风险发表意见；
   （5）追讨各类应收账款。
     信用管理人员或信用管理部门直接对总经理或法定代表人或董事会负责和汇报工作。信用管理部门的负责人和工作人员应当具备国际信用执业人员资格。
     4.建立了外部信用监督制度、信息快速反馈制度、危机处理制度。应当向客户和其他利益关系人（发送范围依据信用级别确定）发送由信用机构签署的信用监督卡，通过信用监督卡明确告知客户和其他利益人：如何投诉及解决争议，如何提出意见和建议，信用认证单位失信违约后应当承担的责任。
     信用监督卡的样式由信用认证单位设计，报信用机构批准和备案后，信用认证单位自行印制。信用监督卡的发送方式应报经信用机构批准和备案。
      信用监督卡的样式或发送方式发生变更时，应于变更前报请信用机构批准和备案。
       信用监督卡的主要内容一般包括以下部分：
      ① 本单位已通过E-315:9000国际信用管理体系（初审）认证，信用档案查询请登录：中国信用认证网网站查询
　　②如果您认为该单位有什么问题或对该单位有什么建议，请拨打该单位投诉建议电话*****；
　　③如果您认为该单位处理结果仍不能符合您的合法权益，有权按照《E-315:9000国际信用管理体系公开投诉标准》，在中国信用认证网网和其它媒体上进行公开投诉；也有权按照《E-315:9000国际信用管理体系的永久曝光标准》，将失信违约事实在指定媒体和其它媒体上永久曝光。（本条具体内容根据诚信承诺书确定。）；
　　④公开投诉的程序与方法；
　　⑤永久曝光的程序与方法；
　　⑥异议处理的程序与方法；
　　⑦滥用公开投诉权、永久曝光权、异议权应承担的责任。
   5.建立应收账款管理制度，信用、财务、销售三部门对应收账款的管理应当明确分工、各司其责。
   （1）单位财务部门每年底根据财务状况，确定下年度的应收账款总规模。
   （2）采用赊销或分期付款的方式销售货物时，信用额度的确定由信用部门负责确定，信用部门应根据实际情况对对方的资信情况进行调查和分析，然后确定信用额度，并为赊销客户建立信用档案。信用额度总量不能超过应收账款总规模。
   （3）单位销售部门负责应收账款未到期时的提示付款和逾期一定时间内（具体时间由本单位制定）的欠款催收，并制作催收记录，催收未果的应收账款应当连同催收记录立即移交给信用部门负责。
   6.建立广告与合同管理制度。信用认证单位对外发布广告和签订合同前，应当将文书送交信用部门审核，信用部门对广告或合同的合法性及履行风险提出意见。
   7.建立文件管理制度。确保信用管理体系的所有要求文件化、可操作、可查询、可审核；确保所有文件在执行前被批准；确保已作废的文件不被误用；确保信用制度文件及其相关的协作文件、作业指导书科学、实用，定期或不定期地被评价与完善，职责分工明确并有明确的奖惩措施；确保信用制度文件及其相关的协作文件、作业指导书充分考虑并避免道德风险；确保对文件的评价与完善情况定期或不定期地向信用机构反馈。
   8.建立记录管理制度，确保信用管理体系的运行记录被及时保存。
   9.积极建设诚信文化，以确保信用管理体系的自觉运行。
   10.全体员工建立个人信用档案，信用级别在B级（含B级）以上。
   11．建立了获取相关法律、法规和E-315:9000体系标准制度。法律与法规、E-315:9000体系标准都存在完善和增加的现实可能性，所以须要建立本制度以确保组织获取与信用管理和失信风险相关的法律、法规和体系标准。

    二：主观信用标准
     主观信用标准是指E-315:9000国际信用管理体系信用标准中无法量化的要求。
     主观标准只有一条：认证客体的决策层应当具有诚信经营、造福社会、持续发展的经营理念，也就是认证客体有诚信的意愿。为了保证通过认证的单位诚信，E-315:9000国际信用管理体系制订了科学的信用监督程序和严格的处罚措施，发生了失信违约行为，将受到利益关系人的公开投诉与永久曝光的处罚，因此是否敢于承诺遵守E-315:9000国际信用管理体系的相关标准，是检验认证客体的决策层是否具有诚信经营、造福社会、持续发展的经营理念的标准。鉴于此，书面承诺诚信和遵守E-315:9000国际信用管理体系标准，将视同其符合主观标准。

   三：后续检验信用标准
    后续检验信用标准是指需要认证客体在通过认证后，接受利益关系人对其信用进行客观评价的标准。这类标准是事后判断的，是动态的，对认证客体是否通过信用认证没有直接的影响，但对认证客体信用档案中的动态信用记录和信用积分有直接的影响。认证客体通过认证后如果违反了这些标准，其失信记录将按规定的程序记录到该单位的信用档案，供社会公开查询。主要包括：
   1.遵守法律法规和E-315:9000国际信用管理体系标准，诚实信用。信用认证单位应当遵守所在国或经营地国的法律法规，对待自己的投资者、合作伙伴、客户、员工应当诚信无欺（信用认证单位可以对诚信承诺的范围提出保留）。
   2.积极补救。信用认证因故不能履行承诺时，应当积极采取补救措施，尽可能使相对人损失最低，争取相对人的谅解与支持。
   3.积极配合调查。为维护全体信用认证单位的荣誉，对被投诉或涉嫌违约的信用认证单位，协会可以委托信用机构对失信事实是否存在进行调查，被调查单位应当积极提供有关证明资料，配合调查人员的调查，否则视同违规或违约。该要求等于赋予了信用机构对E-315:9000信用认证单位的失信行为的调查权。

十一、E-315:9000认证与ISO9000认证的区别

编号	名称	关注焦点
1	E-315:9000认证	信用认证体系关注组织身份的真实性与一定时期的信用表现，关注组织识别与预防失信风险的能力，关注组织的承诺，监督组织承诺的履行结果。
2	IS09000认证	质量认证体系关注产品生产和服务过程的控制和管理，产品和服务满足顾客和法律法规要求
3	ISO14001 环境管理体	关注生产和经营活动中的控制和管理环境因素
4	OHSAS 职业健康安全管理体系	关注生产和经营活动中控制和管理安全健康危害风险
5	CCC 认证和长城电工认证	关注产品的技术与质量
6	HACCP食品认证/ QS认证	关注食品卫生安全

由此可见，E-315:9000 信用认证并不关注产品生产和服务过程的控制和管理，并不能证明产品、服务的技术含量与质量。需要提高和证明产品生产、服务过程的控制与管理水平的单位，建议通过 ISO9000 等管理体系认证；需要证明产品、服务的技术含量与质量的单位，建议通过 3C 、长城电工等认证。

十二、信用认证、信用评级与银行信用评级三者之间的区别
（一）、企业信用认证：
      是指中国诚信企业协会授权或认可的信用评价机构对申请认证的各类企事业单位、政府及其他组织的信用情况符合E-315:9000国际信用管理体系信用标准的信用评定活动，也被称之为E-315:9000国际信用认证、E-315:9000信用认证、E-315:9000认证。按申请组织的性质不同，它分为对企业及其它组织的企业信用认证、对国家机关的机关信用认证、对各类地区的安全投资区信用认证。按认证标准与认证程序不同，分为普通诚信认证与星级诚信认证。

      企业的信用认证标准分为客观信用标准、主观信用标准和后续检验信用标准，这些标准也可简化为四个条件，即：
1．经调查，组织与法定代表人的身份是真实的；
2．经调查，组织以前年度的信用情况良好，无重大失信行为；
3．书面做出了遵守 E-315:9000国际信用管理体系和法律、法规的承诺；
4．经审核，组织建立了符合E-315:9000体系要求的识别和预防内外部失信风险的信用管理制度。
符合上述四个条件的组织即为E-315:9000信用认证单位。

（二）、单位信用评级：
     信用评级是E-315:9000信用认证的简化版本，E-315:9000信用认证包含着E-315:9000信用评级，他们的区别是E-315:9000信用评级对信用制度建设和以前年度的信用表现未做要求，也没有将企业与国家机关的评价标准分开。

（三）、银行信用评级（传统的信用评级）：
      E-315:9000信用认证与信用评级并不对组织的偿债能力与履约能力进行评价，希望得到偿债能力与履约能力评价的组织，建议寻找专业公司获得银行的信用评级服务。

             信用认证、信用评级、银行信用评级（传统的信用评级）三者区别如下图示：

编号	服务名称	服务主要内容说明
1	信用认证	1 ．调查核实组织及其法定代表人等重要管理人员的身份； 2 ．调查核实组织最近年度的诚信表现； 3.评价组织的诚信意愿； 4．评价组织的诚信管理能力； 5.并通过评价过程，帮助组织建立信用管理制度，提高组织的信用管理能力； 6.对通过认证的组织的信用表现进行跟踪监督。
2	信用评级	1. 调查核实组织及其法定代表人等重要管理人员的身份； 2.评价组织的诚信意愿； 3.对通过评级的组织的信用表现进行跟踪监督。
3	银行信用评级（传统的信用评级）	评价组织的偿债、履约能力。

十三、E-315:9000信用认证权威吗？
   答：根据国际惯例，一个信用认证标准的权威性，一般来自于标准本身的科学性、先进性、普适性、严密性、公开透明性，而不是来自于政府的强制推动力。
（一）、科学性：E-315:9000认证体系为企业内置的六大机制，可以有效克服打造百年企业的十大障碍，使通过认证的企业做强、做大、做长，成就百年品牌企业。
  （二）、先进性：E-315:9000认证体系融合吸收了经济学、法学、管理学、信用学、现代信息技术等方面的优秀成果，它的出现填补了国际上没有信用标准的空白，它是当前国际上最系统、最完整、最先进的信用标准。
  （三）、普适性：E-315:9000认证体系建立在法律的自由约定原则和诚信原则基础之上，而这两大法律原则是所有市场经济国家通行的法律原则，这使得E-315:9000体系在所有市场经济国家均能直接适用。
  （四）、严密性：E-315:9000认证体系设计严密，表现在：
    ①、在信用认证方面，不愿意诚信的单位很难通过认证；通过认证的单位在内外部制度的约束下，很难做出失信行为，如果失信，很难逃避信用惩罚；
    ②、在信用信息传播方面，真实可信的信用信息会得到快速地传播；不真实可信的信用信息会得到有效地过滤；发布虚假、恶意信用信息者会受到严厉的信用惩罚。
（五）、公开透明性：E-315:9000认证体系所有标准及标准的适用都是公开透明的，不存在暗箱操作的可能。

十四、E-315:9000认证在我国合法吗？国家承认吗？
      答：按照WTO原则和《行政许可法》明确的现代法治精神：法治是依法治权，而不是依法治民，对于国家机关，除非有法律的明确授权，皆不可为；对于民间机构，除非有法律的明确禁止，皆可为。
       E-315:9000认证不违反我国任一个法律和法规的禁止性规定，所以是合法的。凡是合法的事物，国家当然都是承认的。

十五、E-315:9000 认证是否属于《国家认证认可条例》调整范围？
      答：每一部法律都有其调整对象与适用范围，《中华人民共和国认证认可条例》第二条明确了其调整对象与适用范围，即：“ 本条例所称认证，是指由认证机构证明产品、服务、管理体系符合相关技术规范、相关技术规范的强制性要求或者标准的合格评定活动 ” 。
     E-315:9000 认证是对各类组织信用情况符合E-315:9000 国际信用管理体系信用标准的合格评定活动，E-315:9000 信用标准不属于产品或服务的技术性规范，也不属于国际标准化组织[ISO]公布的管理体系（注：ISO9000：2000 标准第 3.2.2条：管理体系是建立方针和目标并实现这些目标的体系）的技术性规范，E-315:9000 认证而是对组织的行为规范，它是以承诺为基础，以承诺及承诺履行结果作为判定 “ 守信 ” 和 “ 失信 ”的准则，它仅关注承诺及承诺的履行结果，它并不关注履行承诺的中间过程（如产品生产过程）的控制和管理。
    综上所述，E-315:9000信用认证是由信用评价机构证明一个组织的信用情况符合E-315:9000信用标准的合格评定活动，它不属于《中华人民共和国认证认可条例》调整范围。

    国家对信用建设的政策

              中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定· 第五条(16)款

一、国家对信用建设的政策精神是什么？
93年11月，中共十四届三中全会在“关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决议”中提出要发展资信评估市场中介组织。

二、中共十六大提出：要建立全社会信用保障体系。
国务院在“关于整顿和规范市场经济秩序的决定”中要求：要建立健全符合市场经济体制要求的社会信用制度。国家商务部、经贸委、工商行政管理总局等九部委在“加强中小企业信用管理工作的若干意见”中提出：要实施中小企业信用工程，要探索建立信用评价体系，要充分发挥中介机构对信用管理的促进作用。

国务院总理温家宝在十届全国人大二次会议上做政府工作报告时指出：“我们所要建设的社会主义和谐社会应该是民主法治、公平正义、诚信友爱、充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。”其中“诚信有爱”，就是全社会互帮互助、诚实守信，全体人民平等友爱、融洽相处。

商务部张志刚副部长在2003年9月召开的信用管理高层研讨会上要求：要在5年内建立全社会信用保障体系基本框架和初步运行机制，要大力培育信用的市场需求，鼓励信用服务中介组织的发展。

三、评定出的信用等级和信用认证、信用报告负法律责任吗？
供商业活动参考使用，但不作为法律诉讼依据。《深圳市企业信用征集和评估管理办法》中明确规定：评估机构做出的信用评估报告仅供使用人参考。这与“ISO9000质量体系认证、E-315:9000信用体系认证、3C认证、重合同守信用”等评价结论的法律意义是一致的。

四、对信用评价、信用认证的收费有规定吗？
目前国家对信用评价、信用认证收费无统一规定。《深圳市企业信用征集和评估管理办法》中明确为：评估机构的收费由其按照市场原则自行定价。