信用认证，是企业信誉与实力的体现，是相关机构对企业经营能力和未来发展的认可和肯定。我国目前正在努力构建和谐社会，我们省也在努力打造诚信龙江，而建设信用体系，不仅是构建和谐社会的重要方面，也是打造诚信龙江不可或缺的重要组成部分。

     日前，哈尔滨市公安局经侦支队情报大队与工商部门在工作中发现，有一群辽宁籍人利用国家开展征信认证体系，认证机构由国家机关转为第三方机构评估认证的时机，在全国范围内违法开展企业AAA级信用认证的评定，大量企业被骗。经初步工作，仅黑龙江省就有300多家企业上当受骗。犯罪嫌疑人在哈尔滨市注册成立名为哈尔滨企信市场信息调查中心的公司，该公司以省（市）企业信用管理中心的名义打电话，称与北京中企标国际信用评估中心合作，开展企业AAA级信用认证的评定工作，每个企业收取评估费4800元。待企业“上钩”后，以北京中企标国际信用评估中心的名义制作和发放企业AAA级信用认证资质证书，以北京中企标国际信用评估中心和黑龙江省企业信用认证委员会（虚构的机构）的名义制作牌匾（牌匾是在哈尔滨市道里区非凡标牌店以每个50元的价格制作的），并在北京中企标国际信用评估中心制作、哈尔滨企信市场信息调查中心维护的黑龙江优秀企业网的网站上发布诸如庆祝XX企业通过企业AAA级信用认证的信息。

    经向中国人民银行等相关机构咨询，第三方评估机构的认证资格必须经中国人民银行、中小企业局等相关单位批准、备案后方能获得。信用认证也具有严格的程序与要求。资信评级工作极为慎重。我省从2006年初开始，在省政府和省诚信办指导下，省中小企业局、省财政厅和人民银行哈尔滨中心支行委托上海新世纪、北京联合资信、黑龙江联合资信和黑龙江省金信等4家省内外具有资质的资信评级公司，仅开展了两次资信评级工作，共对六家企业做出了资信评级。

    经工作得知，这伙辽宁籍的犯罪嫌疑人在多个省市注册诸如XX(当地地名)企信市场信息调查中心之类的公司，犯罪手段极为一致，都是公司注册地向其省内的工商注册企业以省（市）企业信用管理中心的名义打电话，称与北京中企标国际信用评估中心合作，开展企业AAA级信用认证的评定工作，每个企业收取评估费4800元。同时，犯罪嫌疑人在互联网上建立了多个网站，名称多为XX省优秀企业网，并相互链接。待企业“上钩”后，以北京中企标国际信用评估中心的名义制作和发放企业AAA级信用认证资质证书，并在其建立的网站上发布诸如庆祝XX企业通过企业AAA级信用认证的信息。

    犯罪嫌疑人利用我国征信制度方兴未艾、大多数企业对于企业信用认证程序不是十分清楚的情况，违法大肆开展企业AAA级信用认证。其犯罪手段具有较大的迷惑性。

1、注册公司的名称具有迷惑性。犯罪嫌疑人注册的公司名称多与信用认证、信用评估有关。

2、利用互联网宣传。犯罪嫌疑人在互联网上建立了多个网站，名称多为XX省优秀企业网，并相互链接。这就给被害企业造成了该公司的十分正规，认证规模大，影响面广的假象。

3、为了增强参与认证企业的参与信心，犯罪嫌疑人多用省（市）企业信用管理中心的名义与被害企业沟通，并在认证标牌上加上x省企业信用认证委员会（虚构的机构）的名字。

4、收取的费用“合理”。其评估费的价格定为4800元，对于企业来说，并不是很大的支出，并且是评上后付款，这种后付费的模式让许多企业安心。多数被害企业和少数急于光辉门面的企业自然对这种好事趋之若鹜。

5、该公司向其电话业务员开展了培训，对于和客户（参评企业）如何沟通，如何促使其加入评定有着统一的模式。其公司给电话业务员业务参考资料明确规定了客户提出的问题该如何回答的固定模板。例如打电话给企业负责人，负责人在与不在有不同的说辞。材料上明确写明，如果企业负责人在，就说“你好，我是省企业信用管理中心企业部的，你是**公司（单位）的负责人吧，您贵姓？今天给您打电话， 有这样一项工作要和你沟通一下，近期在在国务院、省政府关于 “加强中小企业信用管理工作、加快实施企业诚信工程、促进企业信用体系建设、建立健全社会信用体系，形成以道德为支撑、产权为基础、法律为保障的社会信用制度”的精神指导下，（或者说在省整规办和发改委的精神指导下）由中企标国际信用评估中心、黑龙江企业信用认证委员会，在我们全省范围内开展了一项“AAA级信用企业”的诚信工程，主要是针对我省工商企业的信用等级进行一个资质认证，全省共有三千家侯选单位，最终只评定出三百家企业…………”如果问及是如何知道企业的，就说“我们这次在黑龙江省范围内开展的“AAA级信用企业”资质的评选活动，主要是针对诚信龙江信用体系开展的诚信工程，涉及各行业，不分规模，一共三千家侯选单位，你公司为其中一家，材料是上级主管部门，信用认证委员会提供的，属于抽样调查的企业。（在工商局注册的，税务部门正规注册合法有效的企业）。”这些统一的说法，迷惑性更强。

      警方在此提醒企事业单位和规模较小但急于开展信贷业务的金融机构，谨防上当。如遇到此类情况应向中国人民银行咨询查证，如发现虚假信息的，及时向公安机关报案。

      （信息来源：哈尔滨市公安局经侦支队行动大队）